Instrukcje przygotowania plików
Informacje prawne
Czy można dodać nowego brokera?
Tak, ciągle pracuję nad dodawaniem nowych brokerów. Proszę o przesłanie pliku z wyciągiem danych z konta nowego brokera w formacie CSV lub XLSX, przez formularz feedback lub na adres email: jan@podatekgieldowy.pl. Mając plik od brokera będę mógł sprawdzić czy nowy broker udostępnia wszystkie niezbędne dane i jak skomplikowana będzie implementacja.
Po imporcie danych za rok 2023 widzę tylko krótkie pozycje akcji, o co chodzi?
Aplikacja do poprawnej analizy potrzebuje wszystkich danych o transakcjach z poprzednich lat. Proszę zaimportować pliki za poprzednie lata w których były dokonywane transakcje na akcjach. Nie dotyczy to dywidend, do których wystarczy import za ostatni rok
Dlaczego widzę w zakładce FIFO powtórzone transakcje zakupu?
Wynika to z wyliczenia metodą FIFO. Z danej transakcji zakupu nie wszystkie akcje muszą być sprzedane w pojedynczej transakcji sprzedaży.
Korzystam z wielu brokerów, ile PIT-38 muszę złożyć?
Nawet jeżeli korzystamy z więcej niż jednego brokera, wypełniamy tylko jeden sumaryczny PIT-38.
Mam PIT-8C od Polskiego brokera, czy należy dodać go do PIT-38?
W takim przypadku należy przepisać dane z PIT-8C do PIT-38 w pola 20 i 21. Jeśli masz wiele PIT-8C to należy zsumować ich wartości.
W poprzednich latach mam stratę, co mogę z tym zrobić?
Stratę z poprzednich lat możemy wykorzystać jako "tarczę podatkową" przez 5 lat. W roku w którym znów osiągniesz zyski możesz odliczyć stratę z poprzednich lat. Jednorazowo możesz odliczyć stratę z wielu poprzednich lat, ale nie więcej niż 50% wartości każdej z nich. Więcej informacji na stronie Inwestomat.eu
Jaka data brana jest pod uwagę do przeliczeń dywidendy?
Kurs do przeliczenia wypłaconej dywidendy oraz podatku brany jest jako D-1 od dnia wypłacenia środków z dywidendy na konto.
Źródło: Investomat.eu.
Źródło: Investomat.eu.
Co to jest D-1?
Jest to poprzedni dzień roboczy w Polsce od dnia "D". Według daty "D-1" jest ustalany kurs waluty z NBP który będzie używany do przeliczeń.
Jak ustalany jest dzień rozliczenia transakcji?
Aplikacja domyślnie używa rozliczenia w cyklu T+2: transakcje na giełdzie są rozliczane po 2 dniach roboczych od ich zawarcia. Wynika to z przepisów podatkowych o momentcie powstania przychodu lub kosztu (a ten następuje w chwili przeniesienia własności = rozliczenia transakcji). Jeśli chcesz zobaczyć przeliczenie stosując alternatywny cykl rozliczenia - wybierz inny cykl w menu "Pokaż Opcje Zaawansowane".
Co jeżeli podatek od dywidendy pobrany u źródła jest większy niż 19%
Sytuacja ta występuje np dla spółek MLP (Master Limited Partnership) z USA. W takim przypadku przyjmujemy że podatek do dopłacenia wynosi 0. Nadpłata nad 19% nie obniża jednak podatku z innych dywidend, maksymalna wartość odliczenia od podatku należnego w Polsce wynosi 19%.
Czy mając W8-BEN obniżę podatek od dywideny?
Tak, warto złożyć u brokera formularz W8-BEN jeżeli spełniamy warunki. Jeżeli formularz będzie złożony prawidłowo od części spółek z USA zapłacimy tylko 15% podatku, wyjątek stanowią spółki MLP dla których podatek może wynosić 30% lub 35%
Czemu przy niektórych instumentach wyliczenie jest rozbite na kilka tabelek?
Każde zamknięcie pozycji (np. sprzedaż długiej pozycji) jest wyświetlane w osobnej tabelce.
W górnych wierszach tabelki znajdziesz jedną lub więcej transakcje otwierające (np. KUP 2 - KUP 10 - KUP 3), przedostatni wiersz zawiera jedną transakcję zamykającą (np. SPRZEDAJ 15). Ostatni wiersz zawiera podsumowanie zysków i strat.
W przypadku gdy pozycja nie zostanie całkowicie zamknięta (np. KUP 10 - SPRZEDAJ 5), niesprzedane akcje będą przypisane do następnej transakcji zamykającej.
W górnych wierszach tabelki znajdziesz jedną lub więcej transakcje otwierające (np. KUP 2 - KUP 10 - KUP 3), przedostatni wiersz zawiera jedną transakcję zamykającą (np. SPRZEDAJ 15). Ostatni wiersz zawiera podsumowanie zysków i strat.
W przypadku gdy pozycja nie zostanie całkowicie zamknięta (np. KUP 10 - SPRZEDAJ 5), niesprzedane akcje będą przypisane do następnej transakcji zamykającej.
Dlaczego podatek do odliczenia od dywidend jest mniejszy niz podatek zapłacony?
W Polsce należny podatek od dywidend to bezwględnie 19% sumy przychodów. W przypadku jeżeli zapłaciliśmy więcej podatku (np. 35% dla spółki MLP), maksymalna wartość jaką możemy odliczyć od należnego podatku to 19%. Dlatego jeżeli mamy w portfelu spółki MLP lub spółki z krajów w których podatek od dywidendy jest wyższy niż 19%, wartość zapłaconego podatku będzie wyższa niż wartość podatku do odliczenia (sekcja "Ogółem" w zakładce Dywidendy)
Jak mogę wesprzeć projekt?
Na przykład przez polecanie aplikacji znajomym którzy również korzystają z Exante, Degiro, Etoro, Tastyworks lub IBKR.
Kolejny sposób to przesyłanie pomysłów i uwag, Wasz feedback jest bardzo cenny.
Na dole strony znajduje się przycisk do wsparcia projektu wirtualną kawą.
Kolejny sposób to przesyłanie pomysłów i uwag, Wasz feedback jest bardzo cenny.
Na dole strony znajduje się przycisk do wsparcia projektu wirtualną kawą.
