Szybki Start

PodatekGiełdowy.pl to narzędzie do automatycznego rozliczania podatku od zysków kapitałowych z inwestycji zagranicznych. Obsługujemy akcje, ETF-y, opcje, kryptowaluty i dywidendy.

Platforma automatycznie przelicza kursy walut według NBP, stosuje metodę FIFO do obliczania kosztów uzyskania przychodu i generuje gotowy raport podatkowy zgodny z wymogami Ministerstwa Finansów.

Logowanie odbywa się przez magiczny link wysyłany na email – nie musisz pamiętać hasła. Wszystkie dane są szyfrowane i przechowywane bezpiecznie. Nie przechowujemy raportów PDF na serwerze – są generowane lokalnie w Twojej przeglądarce.

Więcej informacji o bezpieczeństwie danych znajdziesz w sekcji bezpieczeństwa.

Krok 1: Zaloguj się i zaimportuj dane

Logowanie magicznym linkiem

PodatekGiełdowy.pl używa logowania przez magiczny link – nie musisz pamiętać hasła.

a) Przejdź do strony logowania w aplikacji

b) Podaj swój adres email

c) Sprawdź skrzynkę pocztową i kliknij link w wiadomości

d) Zostaniesz automatycznie zalogowany do aplikacji

Wskazówka: Link logowania jest ważny przez ograniczony czas. Jeśli link wygasł, wygeneruj nowy.

Import danych z brokerów

Po zalogowaniu możesz zaimportować pliki z transakcjami od swoich brokerów.

a) Przeciągnij pliki CSV lub XLSX na stronę importu lub kliknij, aby je wybrać

b) Możesz zaimportować wiele plików jednocześnie – z różnych brokerów i różnych lat

c) System automatycznie rozpozna format brokera i zaimportuje wszystkie transakcje

d) Pliki zostaną scalone w jeden raport, duplikaty zostaną usunięte

Wskazówka

Szczegółowe instrukcje dla każdego brokera znajdziesz w sekcji "Instrukcje brokerów" w menu po lewej stronie
Możesz przetestować aplikację z przykładowymi danymi na stronie Demo
Aby zacząć import od początku, odśwież stronę

Krok 2: Zweryfikuj i uzupełnij dane

Po zaimportowaniu danych musisz zweryfikować ich poprawność i uzupełnić brakujące informacje. System pokazuje ostrzeżenia, ale to Ty jesteś odpowiedzialny za weryfikację wszystkich danych.

A) Weryfikacja akcji i instrumentów pochodnych

Portfolio (Otwarte pozycje)

W zakładce Akcje > Portfolio sprawdź, czy stan otwartych pozycji zgadza się z widokiem u brokera. Zweryfikuj liczbę akcji i niezrealizowany zysk/stratę.

FIFO (Zamknięte pozycje)

W zakładce Akcje > FIFO sprawdź, czy widzisz wszystkie zamknięte pozycje w danym roku. Każda zamknięta pozycja powinna mieć przypisaną podstawę kosztową zgodnie z metodą FIFO.

Splity

W zakładce Akcje > Splity dodaj brakujące splity. Wielu brokerów nie udostępnia danych o splicie, a są one niezbędne do poprawnego obliczenia podstawy kosztowej.

Transakcje

W zakładce Akcje > Transakcje na czerwono zaznaczone zostały kraje, których nie udało się automatycznie rozpoznać. Musisz uzupełnić brakujące dane o kraju i giełdzie – są one niezbędne do wyznaczenia daty rozliczenia (D+1, D+2) i wypełnienia PIT/ZG.

B) Weryfikacja dywidend i kosztów

Dywidendy

W zakładce Dywidendy przejrzyj, czy nie widzisz brakujących lub ujemnych dywidend. W razie potrzeby usuń lub edytuj niepoprawne dane. System automatycznie oblicza odliczenie podatku zagranicznego.

Koszty

W zakładce Koszty dodaj brakujące koszty. Nie wszyscy brokerzy udostępniają dane o kosztach (prowizje, opłaty depozytowe, opłaty transferowe, odsetki od margin). Możesz dodać je ręcznie.

C) Weryfikacja kryptowalut

W zakładce Kryptowaluty sprawdź, czy stan transakcji na kryptowalutach zgadza się z widokiem u brokera. System automatycznie wyklucza transakcje krypto-krypto (neutralne podatkowo) i oblicza zrealizowane zyski/straty.

Krok 3: Wygeneruj raport i wypełnij PIT

Gdy wszystkie dane są zweryfikowane i uzupełnione, możesz wygenerować raport podatkowy.

a) Przejdź do zakładki Podsumowanie

b) Znajdziesz tam podsumowanie wszystkich transakcji, dywidend i kosztów

c) Skorzystaj z oznaczenia komórki w PIT-38, aby szybko wypełnić PIT

d) Każda komórka ma adnotację wskazującą, które pole PIT-38 należy wypełnić

e) Możesz wygenerować raport PDF (funkcja premium) lub przepisać wartości ręcznie

Wskazówka

Szczegółową instrukcję wypełniania PIT-38 w e-PIT znajdziesz w przewodniku PIT-38.

Odpowiedzialność za jakość danych

⚠️ Ważne: Weryfikacja danych

Wyniki obliczeń są tylko tak dobre, jak dane, które zaimportujesz. System pokazuje ostrzeżenia, ale to Ty jesteś odpowiedzialny za weryfikację wszystkich danych przed złożeniem PIT-38.

Sprawdź liczbę transakcji i porównaj z wyciągami z brokerów
Zweryfikuj stan portfolio i zamknięte pozycje
Upewnij się, że wszystkie kraje i giełdy są poprawnie przypisane
Sprawdź dywidendy i koszty pod kątem błędów
Uzupełnij wszystkie brakujące dane przed generowaniem raportu

Obowiązki prawne

Zgodnie z ustawą o podatku dochodowym od osób fizycznych, każdy inwestor ma obowiązek rozliczenia podatku od zysków kapitałowych w zeznaniu rocznym PIT-38. Odpowiadasz za poprawność danych zawartych w zeznaniu podatkowym.

Zalecenia: Przed złożeniem PIT-38 dokładnie zweryfikuj wszystkie dane, porównaj z wyciągami z brokerów i upewnij się, że wszystkie transakcje zostały poprawnie zaimportowane i przeliczone. W razie wątpliwości skonsultuj się z doradcą podatkowym.

Aplikacja PodatekGiełdowy.pl jest narzędziem pomocniczym i nie zwalnia z odpowiedzialności za poprawność złożonego zeznania podatkowego. Wszystkie obliczenia należy traktować jako pomocnicze i zweryfikować przed złożeniem.

Edycja i korekta danych

Aplikacja umożliwia pełną edycję wszystkich zaimportowanych danych. Możesz poprawić błędy, uzupełnić brakujące informacje lub skorygować nieprawidłowe dane z raportów brokerów.

Co możesz edytować?

Transakcje: datę, ilość, cenę, symbol, walutę, prowizję
Dywidendy: datę, kwotę, symbol, walutę, podatek u źródła
Koszty: datę, kwotę, typ kosztu, walutę
Kraje i giełdy: przypisanie kraju emitenta i giełdy dla transakcji
Splity: datę i współczynnik splitu

Jak działa edycja?

Kliknij na komórkę w tabeli, aby ją edytować
System natychmiast przeliczy wszystkie powiązane transakcje po wprowadzeniu zmian
Zmiany są zapisywane automatycznie
Możesz cofnąć zmiany, odświeżając stronę (przed zapisaniem)

⚠️ Uwaga

Zmiana daty transakcji może wpłynąć na kurs NBP i kolejność transakcji w metodzie FIFO. System automatycznie przeliczy wszystkie powiązane transakcje, ale upewnij się, że nowa data jest poprawna.

Znajdowanie brakujących danych (ISIN)

Jeśli system nie rozpoznał automatycznie kraju lub giełdy dla transakcji, możesz znaleźć te informacje używając kodu ISIN instrumentu.

Co to jest ISIN?

ISIN (International Securities Identification Number) to 12-znakowy kod identyfikujący instrument finansowy. Pierwsze dwie litery ISIN to kod kraju emitenta zgodny z normą ISO 3166-1 alpha-2.

Przykłady kodów krajów w ISIN:

US – Stany Zjednoczone (np. US0378331005 – Apple)
DE – Niemcy (np. DE0005140008 – SAP)
PL – Polska (np. PLPKN0000018 – PKN Orlen)
GB – Wielka Brytania (np. GB0002875804 – BP)
FR – Francja (np. FR0000120073 – Total)

Gdzie znaleźć informacje o instrumencie?

Użyj poniższej strony, aby znaleźć kod ISIN, giełdę i kraj emitenta:

Investing.com

investing.com

Wpisz symbol instrumentu lub nazwę spółki. W sekcji szczegółów znajdziesz kod ISIN, giełdę i kraj emitenta.

Dlaczego to ważne?

Giełda: Informacja o giełdzie jest niezbędna do wyznaczenia daty rozliczenia transakcji. Dla transakcji na giełdach w USA, Kanadzie i Meksyku po 28 maja 2024 obowiązuje rozliczenie D+1 (dzień następny), dla pozostałych giełd D+2 (dwa dni robocze).

Kraj: Kraj emitenta jest niezbędny do wypełnienia załącznika PIT/ZG. System automatycznie grupuje transakcje per kraj i przygotowuje dane do załącznika.

Data rozliczenia: Data rozliczenia (D+1 lub D+2) określa, którego dnia kursu NBP użyć do przeliczenia waluty. System automatycznie pobiera kurs z dnia poprzedzającego datę rozliczenia (D-1).

Jak zaktualizować dane w aplikacji?

Po znalezieniu informacji o kraju i giełdzie, kliknij na komórkę w tabeli transakcji i wprowadź poprawne dane. System automatycznie przeliczy datę rozliczenia i zaktualizuje wszystkie powiązane obliczenia.