Uzupełnianie i poprawianie danych w raporcie

W niektórych raportach brokerskich mogą pojawić się ujemne wartości dywidend. Standardowo dywidenda nie może być ujemna, jednak część brokerów stosuje korekty zapisów księgowych, gdy wcześniej zaksięgowana wypłata zostaje anulowana lub skorygowana.

Dlaczego pojawiają się ujemne dywidendy

Najczęstszy scenariusz: broker księguje wypłatę dywidendy, następnie z powodu błędu operacyjnego księguje drugą wypłatę tej samej dywidendy, a potem dodaje transakcję ujemną, która anuluje nieprawidłowy duplikat. W raporcie pojawiają się więc dwie dodatnie dywidendy oraz jedna ujemna.

Wpływ na wyliczenia podatkowe

Ujemne wartości zaniżają sumę wykazanych dywidend i podatek zapłacony, wpływając na końcowy wynik raportu podatkowego. Dlatego każda wykryta ujemna dywidenda jest w aplikacji wyraźnie oznaczona i wymaga ręcznej weryfikacji.

Jak poprawnie obsłużyć taki przypadek

1. Otwórz historię dywidend dla tego samego instrumentu i tej samej daty.
2. Sprawdź w systemie brokera, czy dywidenda faktycznie została wypłacona na rachunek.
3. Jeśli broker zastosował korektę: usuń ręcznie błędną dodatnią dywidendę.
4. Usuń odpowiadającą jej ujemną dywidendę.
5. W raporcie powinna pozostać tylko jedna prawidłowo wypłacona dywidenda.
6. Zweryfikuj, czy końcowa suma dywidend zgadza się z historią rachunku brokerskiego.

Na liście dywidend po najechaniu na pole ID wyświetlany jest komentarz brokera. Często zawiera on identyfikator transakcji, której dotyczy korekta, co pomaga ustalić które wpisy należy usunąć.

Dla większości brokerów aplikacja automatycznie rozpoznaje i importuje informacje o splitach akcji. Jednak nie wszystkie integracje brokerskie wspierają tę funkcję. W takim przypadku dane o splitach należy uzupełnić ręcznie. Obecnie dotyczy to integracji z Tastytrade, dla której wsparcie automatycznych splitów jest w trakcie rozwoju.

Pełną listę wspieranych funkcji dla każdego brokera znajdziesz na stronie brokerów.

Jak rozpoznać brakujący split

Najłatwiejszym sposobem na wykrycie brakującego splitu jest sprawdzenie strony portfolio w aplikacji, na której wyświetlane są otwarte pozycje. Więcej o diagnostyce portfolio znajdziesz w przewodniku Analiza portfolio. Jeśli liczba akcji lub jednostek nie zgadza się ze stanem na rachunku brokerskim, z reguły oznacza to, że w danych brakuje informacji o splicie.

Przykładowo: posiadasz 40 akcji NVIDIA, ale w portfolio widzisz tylko 10. To sygnał, że nie został uwzględniony split 4:1.

Jak znaleźć informacje o splicie

Aby uzupełnić brakujący split, musisz ustalić dwie rzeczy: datę splitu oraz jego stosunek (np. 4:1, 10:1, 20:1). Informacje te można znaleźć na przykład na portalu Investing.com, w zakładce "Splity Historyczne" na stronie danego instrumentu.

Jak dodać split ręcznie

1. Przejdź do strony splitów w aplikacji.
2. Dodaj nowy split, podając symbol instrumentu, datę splitu oraz stosunek podziału.
3. Po zapisaniu splitu wróć do strony portfolio i sprawdź, czy liczba jednostek jest teraz prawidłowa.
4. Zweryfikuj również, czy rozliczenia FIFO na stronie transakcji uwzględniają dodany split.

Zakładka Splity obsługuje nie tylko klasyczne splity akcji, ale również reverse splity, zmiany nazwy symbolu i transfery między kontami. Wystarczy dodać odpowiedni wpis, a aplikacja automatycznie przeliczy liczbę jednostek, cenę jednostkową i prowizje we wszystkich powiązanych transakcjach.

Forward split (zwiększenie liczby akcji)

Klasyczny split: liczba akcji rośnie, a cena jednostkowa proporcjonalnie maleje. Wypełnij pola "Stosunek: przed" i "Stosunek: po", np. 1 i 10.

Reverse split (zmniejszenie liczby akcji)

Odwrotność klasycznego splitu: liczba akcji maleje, a cena jednostkowa proporcjonalnie rośnie. Wypełnij pola "Stosunek: przed" i "Stosunek: po", np. 100 i 1.

Zmiana nazwy symbolu

Gdy spółka zmienia ticker (np. po rebrandingu lub fuzji), w danych brokerskich ten sam instrument może występować pod dwoma symbolami. Dodaj wpis ze stosunkiem 1 : 1, wpisując stary symbol w polu "Zasób" i nowy w polu "Zasób docelowy". Aplikacja przeniesie całą historię transakcji na nowy symbol.

Transfer między kontami

Przenosisz akcje między kontami brokerskimi? Dodaj wpis ze stosunkiem 1 : 1 i zmień konto docelowe na konto, na które trafiły akcje. Aplikacja zachowa pełną historię kosztów nabycia, co pozwala prawidłowo rozliczyć FIFO przy późniejszej sprzedaży.

Niektóre instrumenty w raporcie mogą nie mieć przypisanej giełdy lub kraju. Dzieje się tak, gdy broker nie przekazuje tych danych w eksportowanym pliku albo gdy instrument jest mało popularny i nie znalazł się jeszcze w bazie danych aplikacji. Poniżej opisano, jak samodzielnie ustalić brakujące informacje.

Sprawdzenie giełdy w interfejsie brokera

Najpewniejszym źródłem informacji o giełdzie jest sam broker. W panelu brokera przy każdym instrumencie zazwyczaj widać, na jakiej giełdzie jest notowany oraz w jakiej walucie odbywa się obrót. To wystarczy, żeby jednoznacznie ustalić właściwą giełdę i jej kod MIC.

Sprawdzenie giełdy w serwisach informacyjnych

Jeśli broker nie podaje tej informacji, można skorzystać z zewnętrznych serwisów finansowych. Na przykład Investing.com na stronie danego instrumentu pokazuje, na których giełdach jest on notowany oraz w jakiej walucie odbywa się handel na każdej z nich. Dzięki temu można dopasować giełdę do tej, na której rzeczywiście przeprowadzono transakcje.

Ta metoda jest nieco mniej pewna niż dane bezpośrednio od brokera, bo instrument może być notowany na kilku giełdach jednocześnie. Dlatego warto porównać walutę transakcji z raportu brokerskiego z walutą notowań na danej giełdzie, żeby wybrać właściwą.

Ustalenie kraju do PIT/ZG

W PIT/ZG wykazuje się dochody z podziałem na kraje. Kraj nie wynika z giełdy, lecz z miejsca rejestracji spółki. Żeby go ustalić, najprościej wyszukać pełną nazwę spółki i znaleźć jej numer ISIN. Pierwsze dwie litery ISIN to kod kraju rejestracji: przykładowo ISIN zaczynający się od US oznacza spółkę zarejestrowaną w Stanach Zjednoczonych, DE to Niemcy, GB to Wielka Brytania.

Numer ISIN można znaleźć w interfejsie lub dokumentach brokera, na stronie giełdy lub w serwisach takich jak Investing.com. Po ustaleniu ISIN wystarczy odczytać dwa pierwsze znaki i przypisać odpowiedni kraj w aplikacji.

Jak uzupełnić brakujące dane w aplikacji

Gdy już wiesz, jaką giełdę i kraj przypisać do transakcji, możesz uzupełnić te dane dla wielu wierszy jednocześnie. Nie musisz znać kodu MIC: w polu wyszukiwania wystarczy wpisać fragment nazwy giełdy, np. "NASDAQ" lub "New York", i wybrać właściwą pozycję z listy podpowiedzi.

Krok 1. Zaznacz transakcje do edycji

1. Użyj wyszukiwarki, aby znaleźć wszystkie transakcje dla danego instrumentu.
2. Zaznacz transakcje, które chcesz edytować. W razie potrzeby zwiększ liczbę widocznych elementów na stronie.
3. Kliknij „Działania", a następnie „Edytuj X elementów".

Wskazówka: użyj sortowania według giełdy lub kraju, a transakcje z brakującymi danymi zawsze znajdą się na górze listy.

Krok 2. Uzupełnij dane i zapisz zmiany

1. W formularzu edycji wybierz giełdę i kraj, wpisując nazwę, kod MIC lub popularny alias (np. NYSE, NASDAQ, GPW).
2. Kliknij „Zapisz". Po chwili dane zostaną zaktualizowane, a cały raport podatkowy odzwierciedli wprowadzone zmiany.