Rozpoznawanie wielu kont w ramach jednego brokera
Ostatnia aktualizacja: 4 kwietnia 2026
PodatekGiełdowy.pl domyślnie rozpoznaje numery kont z importowanych plików. Jeśli korzystasz z wielu rachunków u jednego brokera (np. kilku kont w Interactive Brokers lub Revolut), aplikacja automatycznie rozdzieli transakcje na osobne koszyki FIFO.
Dzięki temu nie musisz niczego konfigurować. Wystarczy zaimportować pliki, a aplikacja sama przypisze transakcje do odpowiednich kont i policzy FIFO osobno dla każdego rachunku.
Ręczna edycja identyfikatora konta
W widoku danych możesz ręcznie zmienić wartość w kolumnie „Konto". Wpisujesz tam dowolny identyfikator, np. REVOLUT-1, REVOLUT-2 albo nazwę niewspieranego jeszcze brokera.
Dzięki temu:
- rozdzielisz dane z jednego brokera na kilka kont,
- dodasz ręcznie brakującego brokera,
- upewnisz się, że FIFO jest liczone osobno dla każdego rachunku.
Obsługa poszczególnych brokerów
Automatyczne rozpoznawanie numeru konta działa dla następujących brokerów:
- Interactive Brokers (Activity Statement) — pełne rozpoznawanie kont, w tym automatyczne wykrywanie transferów wewnętrznych między rachunkami.
- Interactive Brokers (Flex Query) — rozpoznawanie kont na podstawie numeru rachunku. Transfery wewnętrzne nie są rozpoznawane automatycznie w tej starszej metodzie importu.
- Exante — rozpoznawanie kont na podstawie numeru rachunku, w tym automatyczne wykrywanie transferów instrumentów między subkontami.
- Revolut — rozpoznawanie kont.
- eToro — rozpoznawanie kont.
Dla pozostałych brokerów możesz skorzystać z ręcznej edycji kolumny „Konto". Efekt dla FIFO i raportu podatkowego będzie taki sam, jak przy automatycznym rozpoznawaniu.
Rozpoznawanie kont ma największy wpływ na koszyki FIFO (a więc i na wynik podatkowy). Konto jest jednak używane także przy innych danych (dywidendach, kosztach, odsetkach) do grupowania i przypisania zdarzeń do odpowiedniego rachunku.
Zmiana ustawień
Rozpoznawanie wielu kont jest domyślnie włączone. Jeśli z jakiegoś powodu chcesz je wyłączyć (np. korzystasz z jednego konta i chcesz, żeby wszystkie transakcje trafiały do wspólnego koszyka FIFO), możesz to zrobić w ustawieniach importu.
Zmiana tego ustawienia dotyczy tylko nowo importowanych plików. Dane już zaimportowane nie zostaną automatycznie przeliczone. Aby zmiana zadziałała, zaimportuj pliki ponownie.
FAQ — najczęstsze pytania o wiele kont
Czy muszę coś włączać, żeby rozpoznawanie wielu kont działało?
Nie. Rozpoznawanie wielu kont jest domyślnie włączone. Aplikacja automatycznie rozpoznaje numery rachunków z importowanych plików.
Czy mogę mieszać ręczną edycję konta z automatycznym rozpoznawaniem?
Tak. Automatyczne rozpoznawanie ustawi wartości w kolumnie „Konto", a ty możesz je później dowolnie poprawić lub zmienić dla wybranych transakcji.
Czym różni się import Activity Statement od Flex Query w Interactive Brokers?
Activity Statement (HTML) to nowsza i rekomendowana metoda importu. Automatycznie rozpoznaje numery kont i wykrywa transfery wewnętrzne między rachunkami. Flex Query (CSV) to starsza metoda, która rozpoznaje numery kont, ale nie wykrywa transferów wewnętrznych automatycznie.
Czy rozdzielenie kont wpływa na działanie metody FIFO?
Tak, to kluczowe. Metoda FIFO jest liczona osobno w ramach każdego konta i symbolu instrumentu. Jeżeli transakcje z kilku rachunków trafią do jednego konta, koszyki FIFO zostaną połączone.