Rozpoznawanie wielu kont w ramach jednego brokera
Domyślnie PodatekGiełdowy.pl zakłada, że korzystasz z jednego konta u każdego brokera. Jeśli używasz wielu rachunków (np. kilku kont w Interactive Brokers lub Revolut), musisz je poprawnie rozdzielić, aby koszyki FIFO były liczone osobno dla każdego konta.
Jeżeli wszystkie pliki z jednego brokera są traktowane jak jedno konto, transakcje mogą trafić do wspólnych koszyków FIFO, co przy wielu rachunkach prowadzi do błędnych wyników podatkowych. Ta instrukcja pokazuje, jak tego uniknąć.
Ręczna edycja identyfikatora konta
W widoku danych możesz ręcznie zmienić wartość w kolumnie „Konto”. Wpisujesz tam dowolny identyfikator, np. REVOLUT-1, REVOLUT-2 albo nazwę niewspieranego jeszcze brokera.
Dzięki temu:
- rozdzielisz dane z jednego brokera na kilka kont,
- dodasz ręcznie brakującego brokera,
- upewnisz się, że FIFO jest liczone osobno dla każdego rachunku.
Jeśli nie używasz wielu kont w ramach jednego brokera, domyślne ustawienia są wystarczające. Opcji wielu kont nie musisz włączać — wszystkie dane mogą pozostać na jednym rachunku.
Automatyczne rozpoznawanie numeru konta
Dla wspieranych brokerów możesz włączyć automatyczne rozpoznawanie numeru konta. Aplikacja sama odczyta identyfikator rachunku z każdego pliku i rozdzieli transakcje na osobne konta.
Opcje zaawansowane znajdziesz na stronie importu — tej, na której widzisz listę wspieranych brokerów i możesz dodawać pliki.
W tym celu:
- otwórz Opcje zaawansowane,
- zaznacz „Używam wielu kont w ramach jednego brokera”,
- zapisz ustawienia, a dopiero potem zaimportuj pliki od brokerów.
Po imporcie kilku plików z różnych kont tego samego brokera zobaczysz w aplikacji osobne konta z właściwym identyfikatorem:
Osobne konta oznaczają również osobne koszyki FIFO. Dzięki temu transakcje z różnych rachunków nie mieszają się ze sobą w jednym ciągu FIFO:
Brokerzy z automatycznym rozpoznawaniem kont
Automatyczne rozpoznawanie numeru konta jest dostępne dla wybranych brokerów. W chwili przygotowania tej instrukcji obejmuje m.in.:
- Interactive Brokers,
- Exante,
- Revolut,
- eToro.
Dla pozostałych brokerów możesz zawsze skorzystać z ręcznej edycji kolumny „Konto”. Efekt dla FIFO i raportu podatkowego będzie taki sam, jak przy automatycznym rozpoznawaniu.
Rozpoznawanie kont ma największy wpływ na koszyki FIFO (a więc i na wynik podatkowy). Konto jest jednak używane także przy innych danych — np. dywidendach, kosztach czy odsetkach — głównie informacyjnie i do grupowania. W tych miejscach zmiana konta nie zmienia samego podatku, tylko to, do którego rachunku przypisane są zdarzenia.
FAQ — najczęstsze pytania o wiele kont
Kiedy powinienem włączyć opcję wielu kont u jednego brokera?
Włącz tę opcję tylko wtedy, gdy faktycznie masz kilka rachunków u danego brokera i importujesz pliki z więcej niż jednego konta. W przeciwnym razie pozostaw ją wyłączoną.
Co jeśli wgram pliki z wielu kont bez włączonej opcji wielu kont?
Aplikacja potraktuje wszystkie transakcje jak z jednego rachunku. Może to połączyć koszyki FIFO i spowodować nieprawidłowe wyniki podatkowe. W takiej sytuacji usuń dane, włącz opcję i zaimportuj pliki ponownie.
Czy mogę mieszać ręczną edycję konta z automatycznym rozpoznawaniem?
Tak. Automatyczne rozpoznawanie ustawi wartości w kolumnie „Konto”, a ty możesz je później dowolnie poprawić lub zmienić dla wybranych transakcji.
Czy rozdzielenie kont wpływa na działanie metody FIFO?
Tak, to kluczowe. Metoda FIFO jest liczona osobno w ramach każdego konta i symbolu instrumentu. Jeżeli transakcje z kilku rachunków trafią do jednego konta, koszyki FIFO zostaną połączone.